インデックス投資でやるべきことをPDCAで書き出してみました

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こんにちは、TKです。

　FIREを目指してインデックス投資での資産形成に励んでおりますが、私がインデックス投資をしていく中で、必要だと思ったことをPDCAでまとめてみたいと思います。正直、インデックス投資はやることがなくて困ってます。。。

Plan １年後に手元に残すキャッシュを決める

Do 投資する金額を12等分して積み立て設定をする

Check 1年間ひたすら見守る

Actin 手元に残ったキャッシュと当初想定の差異と理由を把握する

まずは本題の前にPDCAについて簡単に説明

　昭和の時代に日本企業が大好きだった品質管理の手法です。Plan（計画）→ Do（実行）→ Check（確認）→ Action（改善）の4段階を繰り返し実施しながら業務を改善していく手法です。たぶん、このブログ見ている人は若いころに叩き込まれたかと思います。

Plan　１年後に手元に残すキャッシュを決める

　仕事と同じで「Plan」の部分が一番大事です。インデックス投資においては、手元に残しておくキャッシュの管理が一番キモになると思います。この段階で、今年の収入の目安、支出の目安、今後数年で必要になる大きな買い物、生活防衛資金などの洗い出しを実施して、年末にいくら手元に残す必要があるかをめど付けして決めます。

Do　投資する金額を12等分して積み立て設定をする

　「Do」の部分は比較的簡単です。先ほど算出した金額から1年間の収支を差し引きした金額が投資する金額になりますので、12等分して積み立て設定するだけです。商品はオルカン「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」一択でいいと思います。

Check　1年間ひたすら見守る

　「Check」はさらに簡単です。1年間ひたすら証券口座の残高を見続けるだけです。見ないほうがイイとの話もありますが、気になると思うので見ながら待ちましょう。

Actin　手元に残ったキャッシュと当初想定の差異と理由を把握する

　さて、大事なパート「Action」です。予定通りに1年間の積み立てが終わったあとに手元に残っているお金と一番最初の「Plan」で想定した金額との差異を確認しましょう。そして、その差が出た理由について分析します。残業が多かったので余った、車の車検代が思ったよりも高かった、旅行に行く予定がいけなくてお金が余った　などなど。その分析結果を持って「Plan」に戻ります。