インデックス投資の肝

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こんにちはTKです。

　FIREを目指して資産形成に励んでおります。資産形成はインデックス投資をメインにやってますが、最近”半導体の個別株で爆益”や”高配当株で安定した収入”などの情報もたくさんあり、他の投資手法が気になってます。ですので、なぜインデックス投資なのか？について自分なりにまとめてみました。

インデックス投資の「肝」は下記の仮説を信じられるか否か

世界全体ではチョー賢い人たちが金儲けのために必死で戦い続けている。誰が勝者になるかはわからないけど、世界全体は必ず成長する。そして、自分は「その分け前」をもらい続ける。

インデックス投資の長期保有に関して書いた記事です。参考までに

インデックス投資って何
今投資しているものの中身は？
インデックス投資が正解なのか？
私は賢い人達のチカラを信じる

インデックス投資って何

　そもそもインデックス投資って何？という話ですが、S&P500、ACWI、TOPIXや日経平均などの特定の指標（インデックス）に連動するように運用する投資手法のことです。一般的には投資信託で運用されており、個人投資家はその投資信託を購入して運用してます。個別での株式を選定する必要がないので、株式初心者の人たちでも知識が少なくても利用でき、少額の積み立てからも始められるメリットがあります。

　長期投資を行う上ではインデックス投資が有利とされており。投資の名著「敗者のゲーム」の中では、市場に勝つことはもはや不可能に近いとの記述があります。また、著名な投資家のウォーレンバフェット氏も、S&P500インデックス投資を推奨しており妻に対して「遺産の90％をS&P500に投資するように」との遺言を残しているとの話もあります。

今投資しているものの中身は？

　そんな、インデックス投資のなかで私がメインで投資しているのは、「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）」（通称：オルカン）。ざっくりとした説明をすると、世界中の投資家からお金を集めて、世界の有望な企業に丸っと投資している投資信託です。アメリカの企業もあれば、日本やヨーロッパの企業もあり40か国以上、約3000銘柄の企業に投資してます。

　ちなみに国別の投資比率上位5各国は、アメリカ61.7%、日本5.5%、イギリス3.5%、フランス2.7%、カナダ2.7％となっております。また、投資先の企業TOP5は以下のようにアメリカのIT企業がずらりと並んでます。

	銘柄	割合
1	MICROSOFT CORP	3.9％
2	APPLE INC	3.5％
3	NVIDIA CORP	3.0％
4	AMAZON.COM INC	2.3％
5	ALPHABET INC-CL A	1.3％

ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）　月次レポート　2024/4/30　よりデータ引用

インデックス投資が正解なのか？

　さて、長期投資をするうえでインデックス投資が有効な手段だということは色々な書籍や記事などに書いてあるが、そのような情報をたくさん得た中で、私自身がインデックス投資をメインでやっていこうと決めた理由を整理したいと思います。

・個別株への投資に自信がない

　四季報などを見て、業績の分析をして、割安なタイミングで買って、適切な利益が出たら売るという一連の作業を行う自信がないからです。絶対の自分のルールを守り切れずに損を出すイメージしかないのです。そして、個別株の善し悪しを見抜く努力を継続できない自信があります。

・経済は成長し続けるはずという信念

　資本主義の経済は成長し続けるものだという思いがあります。資本主義の世界では、営利企業がお金儲けのために日々努力をし続けていると思っています。その企業の中には、ものすごい優秀な人がたくさん働いており切磋琢磨している状況で戦い続けていると思ってます。ですので、世界全体は必ず成長すると思ってます。

・勝者にはなれないけど、分け前はもらえる。

　世界全体では成長していく過程の中で、必ず勝ち組企業と負け組企業が出てくると思います。その勝ち組企業がわかればインデックス投資でなく個別株のほうがベターなのでしょうが、私にはそれを見通せる自信がありません。インデックス投資では勝者も敗者もまとめて市場を丸ごと買っておくことになるので、勝者の分け前（おこぼれ）をもらえるはずと思ってます。