新NISAのSP500がマイナスになった話

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こんにちはTKです。

FIREを目指してインデックス投資をメインに資産形成に励んでおります。当面の目標としては「新NISA満額の1800万円をインデックスファンドに投資する」を目指しております。そもそも、そこまでの資金を捻出しきれるのかは不明ですが。。。
さて、今年の１月から始まった新NISAですが、前半は好調な相場に支えられ順調でしたが7月中旬以降に相場の状況が一転してきました。そこで、新NISAで１万円/月をSP500に投資していた場合の資産推移ってどうなっているんだろう？と言う事を簡易的に計算してシミュレーションしてみました。

まとめ

9/11時点でSP500はわすかですが赤字です。。
超長期投資ですので、あせらずにのんびり行きましょう。

※ブログアップした9/13では若干のプラスに戻りました！！！

７月の下落始まる直前に書いた記事です、、、見る目がないのを実感してます
＿|￣|○

インデックス投資
NISA
SP500
2024年のSP500の実績
積立投資した場合の資産推移
あせらずに行きましょう＾＾

インデックス投資

そもそもインデックス投資って何という簡単な説明です。インデックス投資は、特定の市場指標（インデックス）に連動することを目指した投資方法です。例えば、TOPIX、日経平均株価、S&P 500、MSCIオールカントリーなどの指数に連動するファンドに投資することで、市場全体の動きに合わせて資産が増減します。この方法は、個別銘柄を選ぶリスクを避け、分散投資を行うことができるため、初心者から上級者まで幅広く利用されています。

NISA

NISA（ニーサ）は、少額からの投資を行う方のための「少額投資非課税制度」です。イギリスのISA（Individual Savings Account=個人貯蓄口座）をモデルにした日本版ISAとして、NISA（ニーサ・Nippon Individual Savings Account）という愛称がつけられました。

NISAは2024年から大幅に改正され、非課税期間の延長や年間投資枠の増加などが行われました。この改正により、1人当たりの生涯投資金額の上限が1800万円（年間では360万円が上限）と増額されました。

SP500

米国の代表的な株価指数であるS&P 500のことです。この指数は米国の大型株500銘柄で構成されており、広範な市場動向を反映する指数として広く認知されています。SP500に連動する投資信託などは多数発売されており、日本でも発売されております。今回はその中でも人気の高い、三菱UFJ国際投信が提供する「ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」の価格推移についてみていきたいと思います。本記事でSP500と記載したものは「ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」とさせていただきます。また、使用しているデータは「ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」のホームページに記載されている設定来データとなります。

2024年のSP500の実績

2024年に入ってからのSP500の基準価額の推移ですが、年初から順調に上昇してきましたが、7月中旬以降はトレンドが変わり、下落しつつあります。7月、8月と下落傾向が続いております。

参考までに7月、8月にあったニュースをまとめた記事です。

積立投資した場合の資産推移

さて、2024/1月から始まった新NISAで積立投資をしていった場合に資産がどのように推移したかを簡易的に計算してみました。
前提条件
　・毎月の積立金額　1万円
　・購入日　毎月初稼働日
　・購入基準価額　月初稼働日の価格とする
　・購入手数料等は無視

結果としては以下のようになり、9/11現在で若干のマイナスとなっている結果となりました。

	投資金額	評価額	利益	利益率
記事作成時（9/11）	\90,000	\89,969	-\31	-0.04％
利益最大（7/11）	\70,000	\82,728	\12,728	+18.18%
損失最大（8/6）	\80,000	\77,404	-2,596	-3.25%